RECFIN es una firma privada mexicana que analiza casos de fraude financiero, rastrea los fondos y presenta las reclamaciones que procedan ante bancos, reguladores y tribunales. Divisas, criptoactivos, SPEI, pirámides financieras y plataformas sin licencia.
Firma privada: no somos una autoridad ni una institución financiera y no estamos afiliados a ningún regulador. Reclamar directamente ante CONDUSEF no tiene costo.
Presentamos reclamaciones ante reguladores y usamos herramientas forenses como:
Cuatro preguntas, una orientación inmediata. No se registra ningún dato personal.
El tipo de fraude determina las vías legales disponibles y los plazos.
En pesos mexicanos. El monto orienta las vías disponibles y la relación costo-beneficio de cada una.
Los primeros plazos son determinantes. Después también existen vías, pero la estrategia cambia.
A mayor evidencia documentada, mayor viabilidad procesal.
Responda las cuatro preguntas para conocer qué vías revisaría el dictamen.
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Estas nueve figuras concentran la mayoría de los casos que la firma atiende. Si su situación no coincide exactamente con ninguna, descríbala de todas formas: la revisión inicial no tiene costo.
Sitios que ofrecen ganancias mensuales de dos dígitos operando divisas y derivados. Al principio todo funciona: la pantalla muestra utilidades que nunca existieron. Al intentar un retiro aparecen impuestos, comisiones y depósitos adicionales. Casi todas estas operaciones se administran desde Chipre, Malta, San Vicente o Belice.
Estafas románticas, exchanges que solo existen en un sitio web, contratos de minería inexistentes, supuestos asesores cripto, tokens sin proyecto detrás, billeteras vaciadas. El rastro queda en la cadena: con análisis forense de blockchain seguimos los fondos hasta las billeteras de salida y pedimos su congelamiento a los exchanges.
Envíos SPEI provocados por phishing, mensajes falsos o ingeniería social, y movimientos en banca digital que usted nunca autorizó. El banco suele responder que ya no hay nada que hacer; nosotros solicitamos de inmediato el bloqueo coordinado ante la institución receptora y la CNBV. Actuar dentro de las primeras 48 horas facilita el rastreo y el bloqueo.
Negocios donde el rendimiento del primero se paga con el depósito del último: fondos inmobiliarios de fachada, clubes de inversión, membresías exclusivas, multinivel. Cuando el grupo de afectados es amplio, organizamos la denuncia conjunta, pedimos el aseguramiento de los bienes del operador y solicitamos una devolución proporcional.
Entidades constituidas en San Vicente, Vanuatu, Mauricio o Comoras, donde no existe capital mínimo, ni supervisión, ni deber alguno frente al cliente. La ruta de reclamación pasa por contracargos bancarios, presión sobre los procesadores de pago y litigios conjuntos en el país que recibió el dinero.
Un instrumento vetado por los supervisores serios desde 2018 que, sin embargo, sigue ofreciéndose a mexicanos desde el extranjero: una apuesta diseñada para perder. En Europa los reguladores ya han obligado a devolver dinero; evaluamos si esa misma vía procede para clientes de México.
Duplicación de SIM, credenciales robadas, billeteras digitales secuestradas, accesos no autorizados a la banca móvil. La prioridad es cortar el acceso: levantamos la cadena de custodia digital, presentamos solicitudes de congelamiento y llevamos la denuncia ante la Policía Cibernética.
Movimientos que su banco insiste en tratar como compras válidas. Nosotros acudimos directamente a la red de la tarjeta —Visa, Mastercard, Amex—, presentamos la disputa dentro del plazo correcto y solicitamos formalmente la revisión que el área de aclaraciones dejó pasar.
Anticipos y enganches entregados a desarrollos que nunca se construyeron, escrituras apócrifas, fideicomisos armados a modo. Combinamos las vías civil, penal y registral para deshacer la operación o, cuando procede, reclamar la restitución a través del seguro del notario.
Cuatro etapas con condiciones por escrito. Sin urgencia artificial y sin sorpresas al momento de cobrar: cada etapa se firma antes de comenzar.
Usted comparte su historia, los documentos disponibles y lo que recuerde. En un máximo de 48 horas recibirá una respuesta honesta sobre la viabilidad de su caso, los obstáculos previsibles y las razones de cada conclusión.
Diseñamos la ruta de reclamación según el tipo de fraude, la jurisdicción del responsable y la evidencia disponible. Usted la revisa y la aprueba; los términos y honorarios quedan firmados por escrito antes de iniciar.
Activamos en paralelo las vías que el caso requiera: reclamaciones ante CONDUSEF, FCA, CySEC, FINMA o MFSA, bloqueos SPEI, rastreo de criptoactivos. Cada gestión la ejecuta el corresponsal de esa jurisdicción.
Si la gestión prospera, los recursos se entregan directamente a usted. Si en algún punto la vía deja de avanzar, se lo comunicamos de inmediato y se devuelve lo que corresponda. Sin condiciones ocultas ni renovaciones automáticas.
Si su pregunta no aparece aquí, escríbanos directamente por WhatsApp.
Preguntar por WhatsAppCuando el caso es viable, sí. Depende del tipo de fraude, del tiempo transcurrido, de la jurisdicción desde la que opera el responsable y de la evidencia que usted conserve. Por eso el primer paso es un dictamen sin costo: en un máximo de 48 horas sabrá qué tan viable es su caso y por qué. Si no es posible, también se lo diremos.
Depende de la vía. Una aclaración por un SPEI reportado dentro de las primeras 48 horas suele resolverse en semanas; las gestiones ante plataformas de divisas, criptoactivos o intermediarios offshore acostumbran tomar de 3 a 6 meses, y una reclamación colectiva por esquema piramidal puede superar los 9 meses. El dictamen inicial incluye un plazo estimado por escrito, no una promesa.
Ninguno. La revisión inicial es gratuita y no lo compromete a nada. Si decide continuar, los honorarios se cotizan por escrito, usted los aprueba y quedan firmados antes de iniciar cualquier gestión. No hay cargos ocultos ni renovaciones automáticas.
Sí. La jurisdicción de CONDUSEF es limitada cuando el responsable opera desde el extranjero. Presentamos reclamaciones ante reguladores como FCA (Reino Unido), CySEC (Chipre), FINMA (Suiza), MFSA (Malta), ASIC (Australia) y ESMA (UE), además de gestiones bancarias directas y análisis forense de criptoactivos. Un cierre en CONDUSEF no detiene el proceso.
Sí. Con herramientas forenses de blockchain (Chainalysis, TRM Labs, Elliptic) seguimos el flujo de los fondos, ubicamos las billeteras de salida y presentamos solicitudes de congelamiento ante los exchanges. La aceptación de cada solicitud depende de las políticas de cada exchange.
Su expediente se maneja bajo un acuerdo de confidencialidad firmado y la comunicación por WhatsApp viaja cifrada de extremo a extremo. Nada se comparte con terceros y, si el caso no avanza, su información se elimina al cerrar la revisión, conforme al aviso de privacidad.
La primera respuesta llega en menos de una hora dentro del horario hábil y el dictamen preliminar en un máximo de 48 horas. Sin conmutadores ni centros de llamadas: su caso lo revisa directamente la persona responsable del expediente.
Verifíquelo con hechos: los datos de identidad y de contacto están publicados en esta página, el análisis inicial no tiene costo y ningún cobro procede sin un acuerdo firmado por escrito. Nunca le pediremos su NIP, contraseñas, tokens ni claves de banca en línea. Desconfíe de quien prometa resultados garantizados o cobre por adelantado sin contrato: son las dos señales clásicas de un segundo fraude.
Tres gestiones oficiales gratuitas que conviene iniciar cuanto antes: la aclaración ante su banco, por escrito y con folio; la reclamación ante CONDUSEF, que no tiene costo; y la denuncia ante la fiscalía. Ninguna de las tres le impide contratarnos después: nuestro dictamen las toma en cuenta y podemos actuar en paralelo.
Describa lo ocurrido y reciba respuesta el mismo día. Si el caso es viable, se lo diremos con claridad; si no lo es, también.
Dictamen por escrito, sin costo y en un máximo de 48 horas. Sin compromiso y sin promesas de resultado.
¿Prefiere escribirnos directamente? Escríbanos por WhatsApp